La Industria Financiera Podría Perder Hasta Un Billón De Dólares Si No Responde Ante El Cambio Climático

Informe ‘’Climate Change. Three imperatives for financial services’

La industria financiera podría perder hasta un billón de dólares si no responde ante el cambio climático 

• Las previsiones de Oliver Wyman estiman que las cifras podrían alcanzar entre los 100 y los 150 mil millones de dólares en los próximos 10 años
• Las Inversiones Socialmente Responsables (ESG) han aumentado entre un 30% y un 40% en los dos últimos años.
• Los sectores que más gases de efecto invernadero emiten representan un 25% de los ingresos anuales para los bancos mayoristas de todo el mundo.
• La inversión en finanzas sostenibles supone más de 40.000 millones de dólares en ingresos para el mercado financiero.

Madrid, 03 de febrero de 2020. El Cambio Climático es una de las principales preocupaciones de la población a nivel mundial y afecta, directamente, al funcionamiento de todos los sectores de la sociedad. En el caso del mercado financiero, el creciente foco de atención sobre las cuestiones ambientales está provocando el auge de las finanzas sostenibles. Según el informe de Oliver Wyman ’Climate Change. Three imperatives for financial services’, las finanzas sostenibles suponen más de 40.000 millones de dólares en ingresos para todo el sector.

Además, las previsiones de la consultora estiman que las cifras podrían alcanzar entre los 100 y los 150 mil millones de dólares en ingresos en los próximos 10 años, a medida que las empresas se esfuerzan por crear nuevos productos y servicios que amplíen el alcance, el impacto y la accesibilidad de los mercados financieros sostenibles. Pero a pesar de que los datos son optimistas, solo aquellos bancos, aseguradoras y gestoras de activos que actúen con rapidez serán capaces de optar a dichas ganancias.

El Cambio Climático derivará en una serie de riesgos económicos que, en los próximos años, pondrán en jaque a la economía mundial y que, actualmente, está provocando la aparición de una serie de políticas que afectarán directamente a los servicios financieros, como la imposición de un impuesto sobre el carbono. Por ello, Oliver Wyman establece una serie de recomendaciones para hacer frente a los nuevos desafíos derivados de este desafío global.

Según James Davis, Socio de Oliver Wyman y autor del informe, "la industria financiera puede tener un impacto significativo en la aceleración de la transición hacia una economía verde, al dirigir proactivamente el capital hacia los negocios y las tecnologías que la impulsarán. Nuestro análisis muestra que hay fuertes razones comerciales para actuar, ya que los riesgos financieros son materiales y deben ser incorporados en la toma de decisiones, mientras que las finanzas sostenibles son una de las áreas más prometedoras para el crecimiento de los ingresos en la industria en este momento. Es una oportunidad para que la industria sea líder".

Por su parte, Ted Moynihan, Director Global de Servicios Financieros de Oliver Wyman ha añadido que "lo importante ahora es que la industria entre en acción. El trabajo es complejo, hay muchos marcos que compiten entre sí e importantes lagunas de datos. Está claro que los riesgos y las oportunidades son lo suficientemente grandes como para que esto sea una prioridad para los equipos de gestión. Hay mucho que hacer, trabajando de abajo hacia arriba para ajustar la maquinaria de la organización, y esto debe complementarse con un fuerte ajuste de dirección de arriba hacia abajo".

Gestión de posibles riesgos

En primer lugar, la industria debe llevar a cabo un análisis previo de los posibles problemas a los que se va a enfrentar a través de la medición de datos. Los riesgos económicos relacionados con los cambios físicos en el medio ambiente son cada vez más evidentes, pues, catástrofes como los incendios forestales, las tormentas y las inundaciones se producen con una frecuencia cada vez mayor. Por otro lado, las políticas destinadas a reducir las emisiones de carbono podrían llevar a la industria a alcanzar pérdidas de hasta un billón de dólares. Esto supone un peligro para los bancos e inversores, que llevan varios años sin considerar el Cambio Climático como una amenaza real, tal y como se desprende de una encuesta  de Oliver Wyman Association of Credit Portfolio Managers realizada a 45 entidades importantes, que reveló que la mayoría no consideraban esta problemática en su proceso de calificación de créditos y la mitad no tenía ningún mecanismo para traducir las consideraciones sobre el riesgo climático en el precio de los préstamos.

Lo cierto es que existe bastante urgencia por cambiar la tendencia actual, pues lleva tiempo modificar el perfil de una cartera de productos financieros. Comprender los riesgos climáticos a los que se enfrentan sus clientes también ayudará a los bancos y otras instituciones financieras a colaborar de manera constructiva para adaptar sus negocios a fin de mitigar los riesgos e identificar las posibles coyunturas.

Aprovechar las oportunidades

El mercado asiste a un auge de las finanzas sostenibles, una situación que en los próximos años va a generar oportunidades para aquellas empresas del sector que estén preparadas. Para que esto suceda, dichas compañías deberán implantar nuevas estructuras que puedan canalizar el capital generado a raíz de esta situación ambiental hacia una nueva gama más amplia de ocasiones de financiación ecológica y de transición.

Muchas compañías se han puesto ya manos a la obra. Según el informe de Oliver Wyman ’Climate Change. Three imperatives for financial services’, las Inversiones Socialmente Responsables (ESG) representan a día de hoy una de las áreas de mayor crecimiento dentro de la gestión de fondos y se han incrementado entre un 30% y un 40% en los dos últimos años. A lo que se debe añadir que más de dos tercios de los nuevos fondos institucionales de este año se invierten en algún tipo de estructura de ESG. Así, a medida que este mercado se desarrolle, surgirán oportunidades para nuevos enfoques de transferencia y cobertura de riesgos.

Dirigir de arriba a abajo

Queda claro que las compañías se van a enfrentar a suficientes razones de peso para actuar en favor de su propio interés comercial, pero existe el riesgo de que se limiten únicamente a dichos incentivos, quedando la sociedad en un segundo plano. Una situación que puede ocasionar que las personas no se muevan con la suficiente urgencia para evitar las consecuencias económicas y sociales de un Cambio Climático descontrolado. Aquí es donde entran en juego los líderes ambientales, que tienen una responsabilidad más amplia con la sociedad, en cuanto a adoptar una postura más firme, utilizando su posición para ayudar, de manera proactiva, a impulsar la transición hacia una economía con menos emisiones de carbono.

Es por ello que las compañías financieras deberán dirigir su capital hacia dichos líderes y alejarlo de las compañías más contaminantes. De hecho, ya existen ejemplos de compañías que están empezando a desarrollar procesos para excluir a aquellas empresas que incumplen las políticas ambientales como parte de sus esfuerzos más amplios de responsabilidad social corporativa (RSC).

El problema es que se estima que los sectores que más gases de efecto invernadero emiten tienen un valor de 80.000 millones de dólares de ingresos anuales para los bancos mayoristas de todo el mundo, alrededor del 25% de los ingresos de sus grandes clientes corporativos. Debido a esto, las entidades consideran imposible dar la espalda a dichas industrias, pero si son capaces de colaborar de manera constructiva con las empresas más contaminantes y ayudar a financiar su transición a un modelo más sostenible, el impacto positivo podría ser incalculable.

Sobre Oliver Wyman

Oliver Wyman es líder global en consultoría estratégica. Con oficinas en más de 60 ciudades de más de 29 países, Oliver Wyman combina un profundo conocimiento sectorial con experiencia especializada en estrategia, operaciones, gestión de riesgos y transformación de las organizaciones. La firma cuenta con más de 5000 profesionales en todo el mundo, que ayudan a sus clientes a optimizar sus negocios, mejorar sus operaciones y perfil de riesgo y acelerar su desarrollo organizacional para aprovechar las oportunidades. Oliver Wyman es una subsidiaria de Marsh & McLennan Companies [NYSE: MMC].

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